El IEF ofrece un nuevo Curso de Credit Management

El Institut d’Estudis Financers abre la matrícula para el Curso de Credit Management en octubre 2017

El Institut d’Estudis Financers (IEF) ha programado un nuevo Curso de Credit Management para octubre 2017. Este curso ofrece una formación completa para responder a las necesidades de los responsables de gestión del crédito de clientes.

El curso de Credit Management será impartido por el profesor Pere Brachfield y otros expertos en la materia y tiene una duración de 32 horas lectivas. El comienzo del curso está previsto para el 27 de octubre y finalizará el 18 de noviembre. El horario del curso viernes de 17h a 21h y sábados de 9.30h a 13.30h. El lugar será en las aulas del IEF, Av. Josep Tarradellas 123, 2ª planta, en Barcelona.

El presente curso está dirigido a credit managers, directores de riesgos, gerentes de crédito, credit controllers, gestores de cobros, directores financieros, directores de administración, directores comerciales, tesoreros, y directivos de pymes.

También se dirige a los profesionales de contabilidad y finanzas o del departamento comercial que quieran profundizar en la gestión del crédito a los clientes gracias a la formación en credit management.

Como las plazas son limitadas, se recomienda realizar la preinscripción lo antes posible en el link: http://www.iefweb.org/es/cursos-y-seminarios/preinscripcion/46/credit-management

 

EL CREDIT MANAGEMENT QUÉ ES Y PARA QUE SIRVE

El credit management se define como a un conjunto de técnicas financieras, comerciales y jurídicas que, gracias a una organización especializada, concurren a acelerar el cobro de las cuentas de clientes, haciendo que se respeten las condiciones de pago contractuales y preservando los márgenes de beneficio de la empresa. Al propio tiempo el credit management coadyuva al incremento de la cifra de ventas. Vale la pena señalar, que el profesional experto en credit management es el credit manager, también denominado gerente de créditos o ejecutivo de créditos.

No obstante, el credit management es una función aún poco conocida en el mundo empresarial español, puesto que todavía no se ha implantado en la mayoría de las pequeñas y medianas empresas.

Las principales funciones del credit management son: coadyuvar al incremento de la cifra de ventas al propio tiempo que asegurar su cobrabilidad, reducir las necesidades operativas de fondos, disminuir los costes financieros, mejorar los beneficios operativos e incrementar la rentabilidad de los negocios.

El credit management es una disciplina de las ciencias empresariales que se dedica establecer unas políticas de crédito para la compañía, investiga la realidad financiera del futuro cliente para concederle la línea de crédito comercial, determina un límite de riesgo adecuado a la capacidad de reintegro de las operaciones, fija las condiciones de pago, establece las garantías adicionales para reducir el riesgo de impago, y hace respetar al comprador los compromisos contractuales adquiridos.

Además, el credit management controla la facturación y las disputas comerciales, gestiona el cobro de las cuentas de clientes, reclama los saldos vencidos, recupera los impagos y mantiene los créditos incobrables en un porcentaje mínimo.

El Credit Management tiene como responsabilidad disminuir riesgos de morosidad, implementar procedimientos que reduzcan el riesgo de impago, acortar el período medio de cobro y mantener un flujo de caja óptimo.

 

OBJETIVOS DEL CURSO DE CREDIT MANAGEMENT

  • Conocer la nueva legislación antimorosidad promulgada por la Ley 11/2013, “de 26 de julio, de Medidas de Apoyo al emprendedor y de estímulo del Crecimiento y de la creación de empleo” de Modificación de la Ley 3/2004 de lucha contra la morosidad en operaciones comerciales.
  • Explicar cómo realizar la concesión de créditos comerciales a los compradores y realizar funciones de control del riesgo de crédito para evitar a los clientes morosos e insolventes.
  • Capacitar a los participantes para que conozcan los procedimientos preventivos para reducir el riesgo de crédito de clientes cuando se conceden aplazamientos de pago.
  • Explicar las técnicas más eficaces de Credit Management para la prevención de impagados, análisis de nuevos clientes, y seguimiento de los riesgos vivos.
  • Mostrar cómo podrá controlar la evolución de los saldos de cuentas por cobrar, detectar situaciones anómalas, evitar la morosidad de los clientes y tomar decisiones para prevenir posibles impagados.
  • Exponer las formas para minimizar la inversión en saldos de clientes con el fin de reducir las Necesidades Operativos de Fondos y rebajar los costes de financiación del activo circulante aumentando con ello la rentabilidad de la empresa.
  • Enseñar cómo optimizar el Período Medio de Cobros para acortar el Período Medio de Maduración Económico y los procedimientos más efectivos para reducir el PMC mediante un mecanismo adecuado de cobro.
  • Conocer el marco jurídico para reclamar deudas sabiendo las obligaciones del deudor y derechos del acreedor.
  • Mostrar cómo debe actuar el acreedor ante un deudor moroso para conseguir una rápida recuperación de la deuda.
  • Conocer las estrategias evasivas de los morosos y saber cómo enfrentarse a ellas; reconocer y superar las excusas de mal pagador y obtener un compromiso concreto de pagos.
  • Exponer la metodología práctica que el acreedor puede utilizar en caso de impagos de facturas y cómo ejercer la presión adecuada sobre los deudores morosos para alcanzar el compromiso de pago.
  • Cómo realizar la recuperación de deudas por vía amistosa y las posibilidades de convencer al deudor de que efectúe el pago mediante una negociación efectiva sin tener que llegar a una confrontación ni a un litigio.

 

PROGRAMA DEL CURSO DE CREDIT MANAGEMENT

  • La Ley 3/2004, de lucha contra la Morosidad en las Operaciones Comerciales después de los cambios introducidos por la Ley 11/2013 de 26 de julio
  • Los plazos de pago de las Administraciones Públicas a los adjudicatarios y los plazos de pago de contratistas a los subcontratistas
  • La influencia del entorno en la morosidad
  • Cuáles son los principales riesgos de las operaciones comerciales y de los pagos diferidos.
  • Los costes de las ventas a crédito.
  • El cobro puntual de todas las facturas es la clave de la rentabilidad de todo negocio.
  • Cómo realizar la reducción del Periodo Medio de Cobros como objetivo estratégico.
  • La estructura y organización el departamento de credit management
  • El Credit Manager
  • Las estrategias de riesgos y las políticas de crédito; qué son y cómo establecerlas.
  • Cómo evitar los impagados otorgando créditos a clientes solventes y controlar las cuentas por cobrar
  • Las fuentes de la información en España para clasificar a los clientes.
  • Cómo establecer el crédito necesario y el límite de crédito.
  • El control del crédito a clientes.
  • La normativa legal que regula la facturación y cómo emitir las facturas
  • Los servicios de terceros que aseguran el cobro o cubren el riesgo de impago.
  • Cuáles son los procedimientos para aminorar los riesgos de clientes y evitar impagados.
  • Las garantías para protegerse de los impagos o para reforzar la cobrabilidad de las facturas
  • Los instrumentos de pago y cómo implementarlos para mejorar el cobro y evitar impagos
  • Los diferentes medios de pago y cobro no regulados por SEPA
  • Los instrumentos de pago para operaciones internacionales
  • Introducción al marco legal en la recuperación de impagados
  • La protección de datos y los ficheros de solvencia patrimonial
  • La prescripción de las deudas
  • Acciones previas al inicio de la gestión de cobro de impagados
  • Los distintos tipos de deudor: cómo reconocerlos y negociar el cobro
  • Cuáles son las estrategias evasivas de los morosos y cómo enfrentarse a ellas
  • Las excusas del deudor para justificar el impago
  • La acción de cobros directa ante el deudor; cómo dirigirse al deudor y negociar el pago de la deuda
  • El uso de la correspondencia y el correo electrónico para cobrar impagados utilizando los nuevos derechos que otorga al acreedor la ley antimorosidad
  • Los puntos clave en la gestión telefónica de recobro de impagos
  • La PNL y la comunicación persuasiva para el recobro de impagados
  • El argumentario en la reclamación de impagados
  • Cómo negociar acuerdos de pago extrajudiciales en impagados
  • Las distintas alternativas para negociar el recobro de impagados difíciles por la vía no litigiosa
  • Los estilos en negociación de cobro y los distintos tipos de negociadores de cobranza
  • Aspectos actitudinales y personales del gestor de cobros
  • Los distintos procedimientos judiciales para reclamar deudas dinerarias
  • Introducción. La Ley 22/2003 de 9 de julio, concursal
  • Situación actual del concurso de acreedores
  • La recuperación del IVA de los créditos incobrables gracias a la actual normativa

 

PROFESORADO DEL CURSO DE CREDIT MANAGEMENT:

Pere Brachfield es credit manager y creador de la morosología, una nueva disciplina de la gestión empresarial. Es el único morosólogo en ejercicio profesional. Socio director de Brachfield Credit & Risk Consultants, especialistas en Credit Management. Autor de 26 libros sobre gestión del riesgo de crédito. Profesor de Credit Management en diversas escuelas de negocios y universidades. Articulista y redactor de opinión ha publicado más de 2.000 artículos en 15 países. Miembro asociado del Col·legi d’Economistes de Catalunya y Presidente de APGRI, Asociación de Profesionales en la Gestión del Riesgo de Crédito y Cobro.

 

SOLICITAR MÁS INFORMACIÓN SOBRE EL CURSO DE CREDIT MANAGEMENT AL IEF E INSCRIPCIONES

Se puede solicitar más información en este link:

http://www.iefweb.org/es/cursos-y-seminarios/mas-informacion/46/credit-management

Y para hacer la preinscripción en este link:

http://www.iefweb.org/es/cursos-y-seminarios/preinscripcion/46/credit-management